ហេតុផល 3 ក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី - ក្រុមហ៊ុន Offshore មិនអាចបើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី

ការបង្កើតក្រុមហ៊ុននៅប្រទេសសិង្ហបុរី - ការបើកគណនីធនាគារនៅប្រទេសសិង្ហបុរី ដើម្បីទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីការលើកទឹកចិត្ត គោលនយោបាយបើកចំហ ប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុល្បីឈ្មោះក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី ភាពងាយស្រួលនៅពេលធ្វើអាជីវកម្មជាមួយដៃគូអន្តរជាតិ និងអតិថិជនគឺជាជម្រើសមួយដែលត្រូវបានជ្រើសរើសដោយវិនិយោគិនជាច្រើន។ 

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ដោយសារគោលនយោបាយរបស់ធនាគារសិង្ហបុរីត្រូវបានរឹតបន្តឹងកាន់តែខ្លាំង ការបើកគណនីធនាគារដោយជោគជ័យក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរីគឺមិនងាយស្រួលនោះទេ ជាពិសេសសម្រាប់ក្រុមហ៊ុន Offshore (ក្រុមហ៊ុនដែលបង្កើតឡើងនៅក្នុងប្រទេសចង់បើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី)។

តាមរយៈបទពិសោធន៍ជាក់ស្តែងដែលជួយអាជីវកម្មជាច្រើនក្នុងការបើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី និងបទពិសោធន៍ធ្វើការជាមួយដៃគូធនាគារសិង្ហបុរី GLA មានមោទនភាពក្នុងការក្លាយជាអង្គភាពប្រឹក្សាយោបល់ដែលយល់អំពីនីតិវិធីនៃការបើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរីសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី ក្រុមហ៊ុន Offshore និងក្រុមហ៊ុនហុងកុង។ 

អត្ថបទខាងក្រោមរបស់ GLA នឹងផ្តល់ឱ្យអតិថិជននូវហេតុផល 3 យ៉ាងដែលក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី - ក្រុមហ៊ុននៅក្រៅប្រទេសមិនអាចបើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរីបាន។

1. ហេតុផលកំពូលទាំង 3 ដែលអ្នកមិនអាចបើកគណនីធនាគារនៅប្រទេសសិង្ហបុរីសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នក។

1.1. សញ្ជាតិ

សម្រាប់​ការងារ mនៅក្នុងគណនីធនាគារសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី HOAc ក្រុមហ៊ុនឈូងសមុទ្រ មាននាយកបរទេស ប្រព័ន្ធធនាគារសិង្ហបុរីដាក់លក្ខខណ្ឌតឹងរឹងមួយចំនួនទាក់ទងនឹងសញ្ជាតិរបស់អ្នកកាន់គណនី។

ធនាគារខ្លះថែមទាំងចេញបទប្បញ្ញត្តិទៀតផង។ កុំបើកគណនីធនាគារសម្រាប់អតិថិជនដែលមានសញ្ជាតិនៅក្នុងប្រទេសជាក់លាក់។

ដូច្នេះហើយ អតិថិជនជាច្រើនមានការពិបាកក្នុងការបើកគណនីធនាគារនៅប្រទេសសិង្ហបុរី ដោយសារតែបញ្ហាសញ្ជាតិ។

ពិសេសជាងនេះទៅទៀត ប្រសិនបើអ្នកដាក់ពាក្យសុំបើកគណនីធនាគារក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី ធនាគារនឹងពិនិត្យមិនត្រឹមតែផ្អែកលើសញ្ជាតិរបស់អ្នកប៉ុណ្ណោះទេ - ម្ចាស់គណនីពិតប្រាកដ ប៉ុន្តែក៏មានសញ្ជាតិរបស់សមាជិកដែលពាក់ព័ន្ធផងដែរ។

• សញ្ជាតិរបស់នាយក (ក្នុងករណីនាយក និងម្ចាស់គណនីពិតប្រាកដ គឺជាមនុស្សពីរផ្សេងគ្នា)។
• សញ្ជាតិរបស់ម្ចាស់ភាគហ៊ុន។
• សញ្ជាតិរបស់ដៃគូ និងអ្នកផ្គត់ផ្គង់។
• ប្រទេសដែលអ្នកចុះឈ្មោះក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នក។

ប្រសិនបើសញ្ជាតិរបស់សមាជិកដែលពាក់ព័ន្ធ (ដូចបានរៀបរាប់ខាងលើ) មិនមាននៅក្នុងបញ្ជីរបស់ធនាគារនៃជាតិដែលបានដាក់កម្រិតនោះទេ។អត្រាជោគជ័យនៃពាក្យសុំចុះឈ្មោះនឹងខ្ពស់។

នេះមានន័យថា ប្រសិនបើពាក្យសុំបើកគណនីធនាគាររបស់អ្នកស្ថិតក្នុងករណីពិសេសដោយសារសញ្ជាតិ លទ្ធភាពនៃការបដិសេធរបស់អ្នកក្នុងការបើកគណនីធនាគារនឹងខ្ពស់ជាង។

ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ក្នុងករណីខ្លះ ធនាគារមិនបដិសេធភ្លាមៗទេ ប៉ុន្តែនឹងពិនិត្យមើលព័ត៌មានដោយប្រុងប្រយ័ត្ន និងសុំឱ្យម្ចាស់អាជីវកម្មបន្ថែមឯកសារផ្សេងទៀតដូចជា វិក្កយបត្រ ឯកសារ។ល។

ដូច្នេះក្នុងអំឡុងពេលនៃការរៀបចំឯកសារ អតិថិជនត្រូវពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្ននូវព័ត៌មានអំពីសញ្ជាតិ និងស្ថានភាពលំនៅដ្ឋានរបស់សមាជិកដែលពាក់ព័ន្ធ ដើម្បីមើលថាតើពួកគេស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជីកំហិតរបស់ធនាគារដែលអ្នកជ្រើសរើសឬអត់។

ជាសំខាន់ ធនាគារភាគច្រើនក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី ផ្តល់បញ្ជីប្រហាក់ប្រហែលគ្នានៃសញ្ជាតិដែលបានដាក់កម្រិតដូចខាងក្រោម៖

• ប្រទេសដែលមានទីតាំងនៅខាងក្នុង បញ្ជី ក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ ("FATF"))។
• ប្រទេសដែលមានទីតាំងនៅខាងក្នុង បញ្ជីទណ្ឌកម្មរបស់អង្គការសហប្រជាជាតិ។
• បញ្ជីជាតិមានកំណត់ អាស្រ័យលើគោលនយោបាយរបស់ធនាគារនីមួយៗ (ប្រសិនបើមាន)។

សម្គាល់ៈ ធនាគារសិង្ហបុរីអាចបដិសេធពាក្យស្នើសុំរបស់អ្នកក្នុងការបើកគណនីធនាគារ ប្រសិនបើដៃគូ អ្នកផ្គត់ផ្គង់ ឬដៃគូណាមួយរបស់អ្នកពាក់ព័ន្ធនៅក្នុងបញ្ជីដាក់កំហិតដូចបានរៀបរាប់ខាងលើ។

2. អាជីវកម្ម/ឧស្សាហកម្មរបស់ក្រុមហ៊ុន

វិស័យធុរកិច្ចអាចប៉ះពាល់ដល់ការយល់ព្រមរបស់ធនាគារសិង្ហបុរីលើកម្មវិធីគណនីធនាគារ។ ពិសេស, ធនាគារសឹង្ហបុរីភាគច្រើនឲ្យតម្លៃក្រុមហ៊ុនពាណិជ្ជកម្ម។ ដោយសារតែក្រុមហ៊ុនទាំងនេះតែងតែផ្តល់នូវកំណត់ត្រាពេញលេញ និងប្រវត្តិអាជីវកម្ម។ នេះរួមចំណែកដល់ការបង្កើនភាគរយនៃការបើកគណនីធនាគារជោគជ័យសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនប្រភេទនេះ។ 

លើសពីនេះ មិនមែនគ្រប់ឯកសារចុះបញ្ជីរបស់ម្ចាស់អាជីវកម្មទាំងអស់ នឹងត្រូវបានផ្តល់តម្លៃខ្ពស់ពីធនាគារនោះទេ។

ដោយសារតែក្នុងករណីដែលអតិថិជនបង្កើតក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី/ក្រុមហ៊ុន Offshore ប៉ុន្តែមិនបានធ្វើប្រតិបត្តិការណាមួយឡើយ ហើយមិនបានផ្តល់ភស្តុតាងណាមួយដើម្បីបញ្ជាក់ថាលំហូរសាច់ប្រាក់របស់ក្រុមហ៊ុនកំពុងដំណើរការនោះទេ សម្រាប់ករណីទាំងនេះ ករណីនេះមានឱកាសខ្ពស់ក្នុងការត្រូវបានច្រានចោល។ ធនាគារភ្លាមៗនៅពេលដែលពាក្យសុំត្រូវបានទទួល។

វាលអាជីវកម្មស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជី "ហានិភ័យខ្ពស់" Nhu ហិរញ្ញវត្ថុ ការវិនិយោគ ការកេងប្រវ័ញ្ចប្រេង និងឧស្ម័ន ត្បូង មាស ប្រាក់ ពេជ្រ ជាដើម។ មានលទ្ធភាពខ្ពស់ដែលធនាគារសិង្ហបុរីនឹងមិនយល់ព្រមបើកវាទេ។

ដូចគ្នានេះដែរ វិស័យពាក់ព័ន្ធដូចជា រូបិយប័ណ្ណនិម្មិត (cryptocurrencies), ការផ្លាស់ប្តូរបរទេស HOAc ការគ្រប់គ្រងមូលនិធិ ក៏ត្រូវបានចាត់ថ្នាក់ថាមានអត្រាទាបនៃការបើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី។ លើកលែងតែករណីខ្លះ អតិថិជនមានអាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មដែលត្រូវគ្នាដែលចេញដោយអាជ្ញាធរសិង្ហបុរីដែលមានសមត្ថកិច្ច។

3. បាត់ឯកសារ ឬឯកសាររៀបចំមិនពេញលេញ

ប្រសិនបើអ្នកធ្លាប់មានប្រតិបត្តិការជាមួយដៃគូអាស៊ី។ ជាពិសេសក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី ធនាគារសិង្ហបុរីក៏នឹងពេញចិត្តចំពោះអត្ថប្រយោជន៍នេះផងដែរ ហើយនឹងជួយបង្កើនលទ្ធភាពនៃការបើកគណនីធនាគារដោយជោគជ័យ។

នៅពេលដែលអតិថិជន ឯកសារដែលបានផ្តល់ឱ្យកាន់តែលម្អិត និងជាក់លាក់ អត្រាជោគជ័យកាន់តែខ្ពស់។ ក្នុងការបើកគណនីធនាគារ។ ពិសេសជាងនេះទៅទៀត នៅពេលដែលឯកសាររួចរាល់ អតិថិជនអាចដាក់ឯកសារចុះឈ្មោះនៅធនាគារភាគច្រើនក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី។

លើសពីនេះ ធនាគារសិង្ហបុរីតម្រូវឱ្យអតិថិជនផ្តល់ព័ត៌មានខាងក្រោម ដើម្បីធានាថាគណនីធនាគារដែលបានបើកនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរីនឹងត្រូវបានបម្រើសម្រាប់គោលបំណងជាក់ស្តែង និងស្របច្បាប់ ជាពិសេស៖

• បញ្ជីឈ្មោះដៃគូអាជីវកម្ម (រួមទាំងឈ្មោះដៃគូ សញ្ជាតិ គេហទំព័រក្រុមហ៊ុន។ល។)។
• ប៊ីល។
• កិច្ចសន្យាអាជីវកម្ម។
• របាយការណ៍គណនីធនាគារ។
• ឯកសារពាក់ព័ន្ធផ្សេងទៀតដែលបញ្ជាក់ពីសកម្មភាពអាជីវកម្ម (គេហទំព័រក្រុមហ៊ុន ការបញ្ជាទិញ។ល។)។

សម្គាល់ៈ ឯកសារចាំបាច់ដែលមានក្នុងកម្មវិធីខាងលើអាចប្រែប្រួលអាស្រ័យលើធនាគារនីមួយៗក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរី។ 

ទៅ ការកាត់បន្ថយ ភាគរយនៃកម្មវិធីបើកគណនីធនាគារត្រូវបានបដិសេធដោយធនាគារសិង្ហបុរី បដិសេធ, អតិថិជនត្រូវធ្វើបានល្អក្នុងការរៀបចំឯកសារ។ ជាពិសេស អតិថិជនត្រូវគិតគូរពីតម្រូវការ និងគោលនយោបាយនៅធនាគារជ្រើសរើសបើកគណនី។ នេះមិនត្រឹមតែជួយអតិថិជនសន្សំសំចៃពេលវេលា និងការចំណាយប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងធ្វើឱ្យកាន់តែងាយស្រួលក្នុងការស្វែងរកដំណោះស្រាយក្នុងករណីដែលកម្មវិធីចុះឈ្មោះត្រូវបានបដិសេធជាអកុសល។

ជាមួយនឹងបទពិសោធន៍ជាច្រើនឆ្នាំ ក៏ដូចជាទំនាក់ទំនងវិជ្ជមានជាមួយធនាគារសិង្ហបុរី។ GLA ប្តេជ្ញាចំពោះអត្រាការបើកគណនីធនាគារសិង្ហបុរីសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី/ក្រុមហ៊ុន Offshore រហូតដល់ 98%. ដើម្បីធ្វើដូច្នេះ GLA នឹងអមដំណើរអតិថិជន ពិនិត្យព័ត៌មានដោយប្រុងប្រយ័ត្នមុននឹងទទួលពាក្យសុំ និងជូនដំណឹងដល់អតិថិជនជាមុនអំពីអត្រាជោគជ័យ។

ក្នុងករណីក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរី/ឈូងសមុទ្ររបស់អ្នកមិនអាចបើកគណនីធនាគារនៅប្រទេសសិង្ហបុរីបានទេ។ (ដោយសារបទប្បញ្ញត្តិរបស់ធនាគារ ដោយសារអតិថិជនខ្វះកិច្ចសន្យា វិក្កយបត្រ ឯកសារ មិនអាចបង្ហាញសកម្មភាពអាជីវកម្មរបស់ពួកគេជាមួយដៃគូអន្តរជាតិ។ល។)។ GLA នឹងណែនាំអតិថិជនឱ្យបើកគណនីទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតដ៏ល្បីឈ្មោះនៅក្នុងទីក្រុងហុងកុង និងសហរដ្ឋអាមេរិក ដើម្បីឲ្យសមស្របទៅនឹងបញ្ហាអាជីវកម្ម និងការវិនិយោគរបស់ពួកគេ។ 

4. សំណួរដែលគេសួរញឹកញាប់អំពីការបើកគណនីធនាគារនៅប្រទេសសិង្ហបុរី